Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal

Detalhes bibliográficos
Autor(a) principal: Störk, Maurice Benedikt
Data de Publicação: 2023
Tipo de documento: Dissertação
Idioma: eng
Título da fonte: Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos)
Texto Completo: http://hdl.handle.net/10400.14/41685
Resumo: Portugal has been identified as the lowest-performing country in terms of financial literacy according to the ECB's ranking. The purpose of this research is to help the Portuguese FinTech Doutor Finanças to improve financial literacy in Portugal by providing a free-access financial management tool for all individuals. Through secondary research, benchmark analysis of best practice financial management tools on the market, and a survey exploring customer wants and motivations behind the usage of such tools, the study identified three key areas of importance for individuals: having an overview of personal finances, utilizing a saving and budget optimization tool, and a tool simplifying investing and trading. The study also emphasized the importance of creating high levels of customer centricity, tailoring the tools to individual needs and life cycles. Furthermore, updating the company's website with a more intuitive and modern design for an effective user experience will give Doutor Finanças a boost as well. The developed tools aim to empower individuals to take control of their finances and improve their financial literacy.
id RCAP_519ae0ad348ab2e67db4cd438c675aeb
oai_identifier_str oai:repositorio.ucp.pt:10400.14/41685
network_acronym_str RCAP
network_name_str Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos)
repository_id_str 7160
spelling Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in PortugalFinancial literacyFinancial management toolsFinancial freedomSavingLiteracia financeiraFerramentas de gestão financeiraLiberdade financeiraPoupançaDomínio/Área Científica::Ciências Sociais::Economia e GestãoPortugal has been identified as the lowest-performing country in terms of financial literacy according to the ECB's ranking. The purpose of this research is to help the Portuguese FinTech Doutor Finanças to improve financial literacy in Portugal by providing a free-access financial management tool for all individuals. Through secondary research, benchmark analysis of best practice financial management tools on the market, and a survey exploring customer wants and motivations behind the usage of such tools, the study identified three key areas of importance for individuals: having an overview of personal finances, utilizing a saving and budget optimization tool, and a tool simplifying investing and trading. The study also emphasized the importance of creating high levels of customer centricity, tailoring the tools to individual needs and life cycles. Furthermore, updating the company's website with a more intuitive and modern design for an effective user experience will give Doutor Finanças a boost as well. The developed tools aim to empower individuals to take control of their finances and improve their financial literacy.Portugal foi identificado como o país com o pior desempenho em termos de literacia financeira, de acordo com a classificação do BCE. O objectivo desta pesquisa é ajudar o Doutor Finanças português FinTech a melhorar a literacia financeira em Portugal, fornecendo uma ferramenta de gestão financeira de acesso livre para todos os indivíduos. Através de pesquisa secundária, análise comparativa das melhores práticas de ferramentas de gestão financeira no mercado, e um inquérito explorando os desejos e motivações dos clientes por detrás da utilização de tais ferramentas, o estudo identificou três áreas-chave de importância para os indivíduos: ter uma visão geral das finanças pessoais, utilizar uma ferramenta de poupança e optimização orçamental, e receber ajuda para investir e negociar. O estudo também enfatizou a importância de criar níveis elevados de centralidade do cliente, adaptando as ferramentas às necessidades individuais e ciclos de vida. Além disso, a actualização do website da empresa com um design mais intuitivo e moderno para uma experiência de utilizador eficaz dará também um impulso à Doutor Finanças. As ferramentas desenvolvidas visam capacitar os indivíduos a assumir o controlo das suas finanças e melhorar a sua literacia financeira.Xavier, RuteVeritati - Repositório Institucional da Universidade Católica PortuguesaStörk, Maurice Benedikt2023-07-13T08:45:02Z2023-05-122023-032023-05-12T00:00:00Zinfo:eu-repo/semantics/publishedVersioninfo:eu-repo/semantics/masterThesisapplication/pdfhttp://hdl.handle.net/10400.14/41685TID:203300530enginfo:eu-repo/semantics/openAccessreponame:Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos)instname:Agência para a Sociedade do Conhecimento (UMIC) - FCT - Sociedade da Informaçãoinstacron:RCAAP2023-07-18T01:39:46Zoai:repositorio.ucp.pt:10400.14/41685Portal AgregadorONGhttps://www.rcaap.pt/oai/openaireopendoar:71602024-03-19T18:34:55.444239Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos) - Agência para a Sociedade do Conhecimento (UMIC) - FCT - Sociedade da Informaçãofalse
dc.title.none.fl_str_mv Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
title Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
spellingShingle Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
Störk, Maurice Benedikt
Financial literacy
Financial management tools
Financial freedom
Saving
Literacia financeira
Ferramentas de gestão financeira
Liberdade financeira
Poupança
Domínio/Área Científica::Ciências Sociais::Economia e Gestão
title_short Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
title_full Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
title_fullStr Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
title_full_unstemmed Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
title_sort Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal
author Störk, Maurice Benedikt
author_facet Störk, Maurice Benedikt
author_role author
dc.contributor.none.fl_str_mv Xavier, Rute
Veritati - Repositório Institucional da Universidade Católica Portuguesa
dc.contributor.author.fl_str_mv Störk, Maurice Benedikt
dc.subject.por.fl_str_mv Financial literacy
Financial management tools
Financial freedom
Saving
Literacia financeira
Ferramentas de gestão financeira
Liberdade financeira
Poupança
Domínio/Área Científica::Ciências Sociais::Economia e Gestão
topic Financial literacy
Financial management tools
Financial freedom
Saving
Literacia financeira
Ferramentas de gestão financeira
Liberdade financeira
Poupança
Domínio/Área Científica::Ciências Sociais::Economia e Gestão
description Portugal has been identified as the lowest-performing country in terms of financial literacy according to the ECB's ranking. The purpose of this research is to help the Portuguese FinTech Doutor Finanças to improve financial literacy in Portugal by providing a free-access financial management tool for all individuals. Through secondary research, benchmark analysis of best practice financial management tools on the market, and a survey exploring customer wants and motivations behind the usage of such tools, the study identified three key areas of importance for individuals: having an overview of personal finances, utilizing a saving and budget optimization tool, and a tool simplifying investing and trading. The study also emphasized the importance of creating high levels of customer centricity, tailoring the tools to individual needs and life cycles. Furthermore, updating the company's website with a more intuitive and modern design for an effective user experience will give Doutor Finanças a boost as well. The developed tools aim to empower individuals to take control of their finances and improve their financial literacy.
publishDate 2023
dc.date.none.fl_str_mv 2023-07-13T08:45:02Z
2023-05-12
2023-03
2023-05-12T00:00:00Z
dc.type.status.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/publishedVersion
dc.type.driver.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/masterThesis
format masterThesis
status_str publishedVersion
dc.identifier.uri.fl_str_mv http://hdl.handle.net/10400.14/41685
TID:203300530
url http://hdl.handle.net/10400.14/41685
identifier_str_mv TID:203300530
dc.language.iso.fl_str_mv eng
language eng
dc.rights.driver.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/openAccess
eu_rights_str_mv openAccess
dc.format.none.fl_str_mv application/pdf
dc.source.none.fl_str_mv reponame:Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos)
instname:Agência para a Sociedade do Conhecimento (UMIC) - FCT - Sociedade da Informação
instacron:RCAAP
instname_str Agência para a Sociedade do Conhecimento (UMIC) - FCT - Sociedade da Informação
instacron_str RCAAP
institution RCAAP
reponame_str Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos)
collection Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos)
repository.name.fl_str_mv Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos) - Agência para a Sociedade do Conhecimento (UMIC) - FCT - Sociedade da Informação
repository.mail.fl_str_mv
_version_ 1799132075607982080

Registros relacionados