Gestão e cobertura de risco: o caso da Stellantis Financial Services

• Autor(a) principal: Pinto , Ana Sofia do Carmo
• Data de Publicação: 2024
• Tipo de documento: Dissertação
• Idioma: por
• Título da fonte: Repositório Científico de Acesso Aberto de Portugal (Repositórios Cientìficos)
• Texto Completo: https://hdl.handle.net/11328/5447
• topic: Mercados financeiros; Risco; Gestão de risco; Derivados; Cobertura de risco; Taxa de juro; Taxa de câmbio; Stellantis; Ciências Sociais - Economia e Gestão

O trabalho apresentado foi realizado no âmbito do Mestrado em Gestão e tem como tema Gestão e Cobertura de Risco: O Caso da Stellantis Financial Services. O presente trabalho tem como principal objetivo apresentar e aprofundar os diversos riscos existentes no mercado, demonstrar a importância da gestão de risco, explorar detalhadamente o conceito de cobertura de risco, identificar os principais instrumentos financeiros de cobertura de risco e, ainda, perceber de que forma é delineada a estratégia de gestão de risco da Stellantis Financial Services. Para além da descrição das atividades desenvolvidas no estágio, e de um enquadramento teórico sobre o tema da gestão de risco, no presente trabalho optou-se por uma metodologia qualitativa. Nomeadamente, procedeu-se à realização de uma entrevista ao responsável do Departamento de Contabilidade de Instrumentos Financeiros da Stellantis Financial Services com o intuito primordial de perceber de que forma é delineada a estratégia de gestão de risco, os tipos de riscos que a empresa tenciona cobrir e, ainda, os principais instrumentos financeiros utilizados para efetuar essa cobertura. A cobertura de risco consiste num investimento que é efetuado com o intuito de reduzir o risco de movimentos adversos do preço de um ativo, logo é uma estratégia que procura limitar as exposições ao risco em ativos financeiros. Hedging apresenta como intuito proteger os investimentos de oscilações súbitas e acentuadas nos mercados financeiros. A cobertura de risco move-se na direção oposta ao investimento que está a proteger pelo que permite limitar perdas. A cobertura de risco poderá aumentar o investimento internacional. O reconhecimento e avaliação dos diversos riscos é essencial para que as entidades possam delinear estratégias de gestão de risco de modo a minimizar os riscos a que se encontram expostas. A gestão de risco contribui para a prevenção do risco, resolução de problemas e auxilia os processos de tomada de decisões. Assim sendo, a implementação da gestão de risco melhora consideravelmente o desempenho das entidades.