Os bancos no mercado brasileiro no periodo pós 1994 : reestruturação e a evolução do spread

Detalhes bibliográficos
Autor(a) principal: Chervinski, Jaderson
Data de Publicação: 2008
Tipo de documento: Trabalho de conclusão de curso
Idioma: por
Título da fonte: Repositório Institucional da UFPR
Texto Completo: https://hdl.handle.net/1884/77450
Resumo: Orientador: Adilson Antonio Volpi
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spelling Chervinski, JadersonVolpi, Adilson Antonio, 1956-Universidade Federal do Paraná. Setor de Ciências Sociais Aplicadas. Curso de Graduação em Ciências Econômicas2022-07-29T20:13:18Z2022-07-29T20:13:18Z2008https://hdl.handle.net/1884/77450Orientador: Adilson Antonio VolpiMonografia(Graduação) - Universidade Federal do Paraná,Setor de Ciências Sociais Aplicadas, Curso de Ciências EconômicasResumo: Este trabalho analisa o mercado bancário brasileiro, e, através de duas hipóteses, a da concentração do mercado e a da preferência pela liquidez dos bancos brasileiros expressa nas aplicações em títulos públicos, analisa a evolução do spread bancário do período de 1994 a 2007. O setor bancário brasileiro tem sofrido forte influência tanto do grau de concentração do mercado quanto do perfil de preferência pela liquidez dos banqueiros. As duas hipóteses levantadas reforçam que a característica do Brasil de manter a taxa básica de juros a patamares elevados, permite aos bancos o exercício da sua preferência pela liquidez, ao alocar parte de seu portfólio de ativos em títulos públicos federais. Como a rentabilidade é alta, gera-se um considerável custo de oportunidade incorrido para a realização de uma operação de crédito. Tanto a questão do custo de oportunidade da taxa básica de juros quanto o processo de concentração de mercado ocorrido no período Pós-Plano Real, são hipóteses levantadas para analisar o spread praticado no Brasil. A tendência recente de queda da taxa Selic acompanhada pela também queda dos spreads médios praticados, reforçam o argumento da preferência pela liquidez dos banqueiros. Esta mesma conclusão da influência positiva entre Selic e spread também foi verificada na maioria dos estudos realizados sobre a composição do spread, para todo o período de análise deste trabalho. A margem líquida, que também é outro componente relevante, reduziu com a queda recente do spread observado no período, sugerindo a hipótese de que os bancos estão repassando ao tomador de crédito, ao menos em parte, a redução no custo da intermediação financeira.56 f.application/pdfBancos - Brasil - 1994-Mercado financeiro - Brasil - 1994-Os bancos no mercado brasileiro no periodo pós 1994 : reestruturação e a evolução do spreadinfo:eu-repo/semantics/publishedVersioninfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisporreponame:Repositório Institucional da UFPRinstname:Universidade Federal do Paraná (UFPR)instacron:UFPRinfo:eu-repo/semantics/openAccessORIGINALJADERSON-CHERVISNKI.pdfapplication/pdf7492459https://acervodigital.ufpr.br/bitstream/1884/77450/1/JADERSON-CHERVISNKI.pdf536e7b0e5bb6c4104b647091b97686abMD51open access1884/774502022-07-29 17:13:18.443open accessoai:acervodigital.ufpr.br:1884/77450Repositório de PublicaçõesPUBhttp://acervodigital.ufpr.br/oai/requestopendoar:3082022-07-29T20:13:18Repositório Institucional da UFPR - Universidade Federal do Paraná (UFPR)false
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