Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil

Detalhes bibliográficos
Autor(a) principal: Cavinato, Nayara Regina, 1988-
Data de Publicação: 2020
Tipo de documento: Dissertação
Idioma: por
Título da fonte: Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
Texto Completo: https://hdl.handle.net/20.500.12733/1640455
Resumo: Orientadores: Daniel Henrique Dario Capitani, Luiz Eduardo Gaio
id UNICAMP-30_26edef386dab5c8b92bb1622a86205db
oai_identifier_str oai::1161195
network_acronym_str UNICAMP-30
network_name_str Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
repository_id_str
spelling Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no BrasilAnalysis of the financial and social efficiency of Brazilian Agricultural Credit UnionsCooperativas de créditoAnálise envoltória de dadosEficiênciaCredit unionsData envelopment analysisEfficiencyOrientadores: Daniel Henrique Dario Capitani, Luiz Eduardo GaioDissertação (mestrado) - Universidade Estadual de Campinas, Faculdade de Ciências AplicadasResumo: As cooperativas de crédito são instituições financeiras que apresentam duplo objetivo. Como qualquer outra instituição, precisam ter algum lucro, porém, também apresentam objetivos relacionados ao impacto social, isto é, em proporcionarem acesso ao crédito e demais serviços bancários a um público financeiramente excluído, que geralmente são indivíduos de baixa renda e microempreendimentos. Parte das cooperativas de crédito atendem um público envolvido na atividade agropecuária, atuando como um serviço financeiro essencial à dinamização do agronegócio. Porém, observa-se a escassez de estudos que buscaram avaliar a eficiência das cooperativas de crédito rural. Sendo assim, para preencher parte desta lacuna, este trabalho busca analisar a eficiência financeira e a eficiência social das cooperativas de crédito rural no Brasil. Em outras palavras, busca-se avaliar quais as cooperativas de crédito alcançam maiores retornos financeiros, e quais conseguem gerar mais benefícios aos cooperados, dado um certo nível de recursos disponível. Desta maneira, propõe-se a compreender se tais instituições cumprem satisfatoriamente seus propósitos de atuação. Para isto, utiliza-se o modelo de programação linear não paramétrico da Análise Envoltória de Dados (DEA) com retornos variáveis de escala (VRS) e orientada a output, considerando para a análise da eficiência financeira o período entre 2012 a 2019 e para a análise da eficiência social o período de 2012 a 2017. Em geral, observa-se que as cooperativas de crédito rural são mais eficientes financeiramente do que socialmente. A proporção de cooperativas de crédito rural que são financeiramente eficientes é sempre maior que 62%. Por outro lado, a proporção de cooperativas de crédito rural que são socialmente eficientes nunca é maior que 35%. Com base nos aspectos regionais, a Região Sul possui o maior número de cooperativas eficientes, sobretudo as de pequeno, médio e grande porte. No Nordeste, contudo, há uma incidência significativa de cooperativas eficientes de porte micro. Na Região Sudeste, as cooperativas de crédito rural são predominantemente de grande porte e eficientes apenas no modelo financeiro. Há evidências que as cooperativas financeiramente eficientes estão localizadas nas regiões em que a atividade agropecuária é mais dinâmica e tradicionalmente presente, havendo incidências de cooperativas eficientes de portes pequenos a grandes. Na eficiência social, por sua vez, observa-se um padrão mais variável, destacando-se que a maioria das cooperativas de crédito rural socialmente eficientes são de porte menor e estão localizadas em municípios de menor renda, corroborando a importância destas instituições nas regiões mais vulneráveis. Em suma, entende-se que as eficiências são mais recorrentes de acordo com o cenário de concorrência em que se encontram, sobretudo nas regiões em que o agronegócio é mais dinâmico, havendo uma clara sinalização que estas instituições têm incrementado sua eficiência ao longo do tempoAbstract: Credit Unions are financial institutions with dual goals. Despite their needs to obtain profits, like any other institution, they also seek to meet their purposes related to their social impact, e.g., to provide credit access and other financial services to financially excluded economic agents, as low-income individuals and small companies and entrepreneurs. A group of Credit Unions focuses their activities on agricultural activities, being essential in the providing of financial services to the agribusiness. Despite the importance of this subject, few studies proposed to investigate the efficiency of Agricultural Credit Unions. Therefore, this thesis proposes to analyze the financial efficiency and social efficiency of Agricultural Credit Unions in Brazil, focusing the analysis to identify the Agricultural Credit Unions that most provide financial returns, as well as benefits to their members, i.e., those that reached their management, operational and social goals. For that, we apply the non-parametric linear programming model of Data Envelopment Analysis (DEA) with variable returns of scale (VRS) and output oriented, considering the period from 2012 to 2019 for the financial efficiency analysis, and from 2012 to 2017 for the social efficiency analysis. Overall, the results suggest that Agricultural Credit Unions are more financially efficient than socially. The share of financially efficient institutions is greater than 62%, while the socially efficient is less than 35%. Based on regional aspects, the South region has the largest number of efficient Agricultural Credit Unions, especially those with small, medium and large size of operation. In the Northeast, however, there is a significant number of efficient Agricultural Credit Unions of micro size. In the Southeast Region, Agricultural Credit Unions are mainly large and efficient only in the financial model. The general evidences point out that financially efficient Agricultural Credit Unions are from small to large sizes and are located in those regions where agricultural activity is more dynamic and traditionally established. For the social efficiency model, it seems to have more diversity findings. For example, most of the socially efficient Agricultural Credit Unions are smaller and are located around the lower income regions, demonstrating how important these institutions are in these areas. Further, the thesis findings shown that the Agricultural Credit Unions efficiencies are related with the market competition level, especially in the areas where agribusiness is more dynamic, e.g., where the agricultural and livestock industries are largely established. In addition, results suggest that these institutions have been increasing their efficiency over timeMestradoGestão e SustentabilidadeMestra em AdministraçãoPAEC[s.n.]Capitani, Daniel Henrique Dário, 1983-Gaio, Luiz Eduardo, 1983-Poker, Johan HendrikCarrer, Marcelo JoséUniversidade Estadual de Campinas (UNICAMP). Faculdade de Ciências AplicadasPrograma de Pós-Graduação em AdministraçãoUNIVERSIDADE ESTADUAL DE CAMPINASCavinato, Nayara Regina, 1988-20202020-12-17T00:00:00Zinfo:eu-repo/semantics/publishedVersioninfo:eu-repo/semantics/masterThesisapplication/pdf1 recurso online (151 p.) : il., digital, arquivo PDF.https://hdl.handle.net/20.500.12733/1640455CAVINATO, Nayara Regina. Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil. 2020. 1 recurso online (151 p.) Dissertação (mestrado) - Universidade Estadual de Campinas, Faculdade de Ciências Aplicadas, Limeira, SP. Disponível em: https://hdl.handle.net/20.500.12733/1640455. Acesso em: 3 set. 2024.https://repositorio.unicamp.br/acervo/detalhe/1161195Requisitos do sistema: Software para leitura de arquivo em PDFporreponame:Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)instname:Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)instacron:UNICAMPinfo:eu-repo/semantics/openAccess2021-02-23T17:56:54Zoai::1161195Biblioteca Digital de Teses e DissertaçõesPUBhttp://repositorio.unicamp.br/oai/tese/oai.aspsbubd@unicamp.bropendoar:2021-02-23T17:56:54Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP) - Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)false
dc.title.none.fl_str_mv Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
Analysis of the financial and social efficiency of Brazilian Agricultural Credit Unions
title Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
spellingShingle Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
Cavinato, Nayara Regina, 1988-
Cooperativas de crédito
Análise envoltória de dados
Eficiência
Credit unions
Data envelopment analysis
Efficiency
title_short Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
title_full Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
title_fullStr Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
title_full_unstemmed Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
title_sort Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil
author Cavinato, Nayara Regina, 1988-
author_facet Cavinato, Nayara Regina, 1988-
author_role author
dc.contributor.none.fl_str_mv Capitani, Daniel Henrique Dário, 1983-
Gaio, Luiz Eduardo, 1983-
Poker, Johan Hendrik
Carrer, Marcelo José
Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP). Faculdade de Ciências Aplicadas
Programa de Pós-Graduação em Administração
UNIVERSIDADE ESTADUAL DE CAMPINAS
dc.contributor.author.fl_str_mv Cavinato, Nayara Regina, 1988-
dc.subject.por.fl_str_mv Cooperativas de crédito
Análise envoltória de dados
Eficiência
Credit unions
Data envelopment analysis
Efficiency
topic Cooperativas de crédito
Análise envoltória de dados
Eficiência
Credit unions
Data envelopment analysis
Efficiency
description Orientadores: Daniel Henrique Dario Capitani, Luiz Eduardo Gaio
publishDate 2020
dc.date.none.fl_str_mv 2020
2020-12-17T00:00:00Z
dc.type.status.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/publishedVersion
dc.type.driver.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/masterThesis
format masterThesis
status_str publishedVersion
dc.identifier.uri.fl_str_mv https://hdl.handle.net/20.500.12733/1640455
CAVINATO, Nayara Regina. Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil. 2020. 1 recurso online (151 p.) Dissertação (mestrado) - Universidade Estadual de Campinas, Faculdade de Ciências Aplicadas, Limeira, SP. Disponível em: https://hdl.handle.net/20.500.12733/1640455. Acesso em: 3 set. 2024.
url https://hdl.handle.net/20.500.12733/1640455
identifier_str_mv CAVINATO, Nayara Regina. Análise da eficiência financeira e social das cooperativas de crédito rural no Brasil. 2020. 1 recurso online (151 p.) Dissertação (mestrado) - Universidade Estadual de Campinas, Faculdade de Ciências Aplicadas, Limeira, SP. Disponível em: https://hdl.handle.net/20.500.12733/1640455. Acesso em: 3 set. 2024.
dc.language.iso.fl_str_mv por
language por
dc.relation.none.fl_str_mv https://repositorio.unicamp.br/acervo/detalhe/1161195
Requisitos do sistema: Software para leitura de arquivo em PDF
dc.rights.driver.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/openAccess
eu_rights_str_mv openAccess
dc.format.none.fl_str_mv application/pdf
1 recurso online (151 p.) : il., digital, arquivo PDF.
dc.publisher.none.fl_str_mv [s.n.]
publisher.none.fl_str_mv [s.n.]
dc.source.none.fl_str_mv reponame:Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
instname:Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
instacron:UNICAMP
instname_str Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
instacron_str UNICAMP
institution UNICAMP
reponame_str Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
collection Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
repository.name.fl_str_mv Biblioteca Digital de Teses e Dissertações da Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP) - Universidade Estadual de Campinas (UNICAMP)
repository.mail.fl_str_mv sbubd@unicamp.br
_version_ 1809189169286610944

Registros relacionados