Um estudo sobre os impactos da pandemia da covid-19 na rentabilidade dos investimentos do Brasil

Detalhes bibliográficos
Autor(a) principal: Rodrigues, Renata
Data de Publicação: 2022
Tipo de documento: Trabalho de conclusão de curso
Idioma: por
Título da fonte: Repositório Institucional da UPF
Texto Completo: http://repositorio.upf.br/handle/riupf/2411
Resumo: O presente trabalho tem como objetivo estudar os impactos que a pandemia da Covid 19 teve na rentabilidade dos investimentos do Brasil, investimentos estes que são: caderneta de poupança, Certificado de Depósito Bancário, Letra de Crédito Imobiliário, Título do Tesouro Nacional e ações, representadas pelo Índice Bovespa. A pesquisa científica se deu através do método de avaliação de resultados e também descritiva, na qual usou-se dados históricos retirados de sites oficiais como Banco Central do Brasil, Tesouro Direto e B3, portanto o procedimento técnico é definido como pesquisa documental. Para a análise dos dados fez-se uma simulação de um aporte de R$1.000,00 (mil reais) em cada um dos ativos, onde primeiramente analisou-se os resultados separadamente e após, a rentabilidade nominal e real, com aportes em todos os períodos. Concluiu-se que, as oscilações do mercado, com a presença de um risco sistêmico, favorecem um investimento de renda fixa híbrido, indexado à inflação mais uma taxa prefixada. Também se calculou a carteira ideal de investimentos através da Teoria de Markowitz, a qual resultou em um aporte de mais de 70% no ativo IPCA+2035.
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Para a análise dos dados fez-se uma simulação de um aporte de R$1.000,00 (mil reais) em cada um dos ativos, onde primeiramente analisou-se os resultados separadamente e após, a rentabilidade nominal e real, com aportes em todos os períodos. Concluiu-se que, as oscilações do mercado, com a presença de um risco sistêmico, favorecem um investimento de renda fixa híbrido, indexado à inflação mais uma taxa prefixada. Também se calculou a carteira ideal de investimentos através da Teoria de Markowitz, a qual resultou em um aporte de mais de 70% no ativo IPCA+2035.The present work aims to study the impacts that the Covid 19 pandemic had on the profitability of investments in Brazil, investments that are: savings account, Bank Deposit Certificate, Real Estate Credit Letter, National Treasury Bond and shares, represented by the Bovespa Index. The scientific research was carried out through the method of evaluation of results and also descriptive, in which historical data taken from official websites such as the Central Bank of Brazil, Direct Treasury and B3 were used, therefore the technical procedure is defined as documentary research. For the analysis of the data, a simulation was made of an investment of R$1,000.00 (one thousand reais) in each of the assets, where first the results were analyzed separately and then, the nominal and real profitability, with contributions in all periods. It was concluded that market fluctuations, with the presence of systemic risk, favor a hybrid fixed income investment, indexed to inflation plus a fixed rate. The ideal investment portfolio was also calculated using the Markowitz Theory, which resulted in a contribution of more than 70% in the IPCA+2035 asset.Submitted by Chilavert Topolski (chilavert@upf.br) on 2023-04-19T23:02:54Z No. of bitstreams: 1 CAS2022RenataRodrigues.pdf: 450343 bytes, checksum: 640b0563e318d11200f9bf5106454e2e (MD5)Made available in DSpace on 2023-04-19T23:02:54Z (GMT). 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