Modelo de previsão de entrada em recuperação judicial
Autor(a) principal: | |
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Data de Publicação: | 2017 |
Tipo de documento: | Dissertação |
Idioma: | por |
Título da fonte: | Repositório Institucional do FGV (FGV Repositório Digital) |
Texto Completo: | http://hdl.handle.net/10438/20171 |
Resumo: | A crise observada na economia brasileira nos últimos anos chamou atenção para o direcionamento de crédito dos bancos e instituições financeiras, que reduziram o volume disponível para financiamento de curto e longo prazo liberados para as empresas. Diante deste cenário, modelos estatísticos se apresentam de suma importância com a função de ajudar na correta distribuição de créditos e redução de perdas com calotes. Neste contexto, foi desenvolvido um modelo para previsão de entrada em recuperação judicial utilizando informações contidas no balanço patrimonial das empresas e variáveis macroeconômicas através de regressão logística. Os resultados obtidos indicam que empresas com dificuldades financeiras são sensíveis à piora do cenário econômico. |
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Ferreira, Guilherme da SilvaEscolas::EESPRochman, Ricardo RatnerSilva, Vinicius Augusto BrunassiSampaio, Joelson Oliveira2018-02-16T11:16:23Z2018-02-16T11:16:23Z2017-12-08http://hdl.handle.net/10438/20171A crise observada na economia brasileira nos últimos anos chamou atenção para o direcionamento de crédito dos bancos e instituições financeiras, que reduziram o volume disponível para financiamento de curto e longo prazo liberados para as empresas. Diante deste cenário, modelos estatísticos se apresentam de suma importância com a função de ajudar na correta distribuição de créditos e redução de perdas com calotes. Neste contexto, foi desenvolvido um modelo para previsão de entrada em recuperação judicial utilizando informações contidas no balanço patrimonial das empresas e variáveis macroeconômicas através de regressão logística. Os resultados obtidos indicam que empresas com dificuldades financeiras são sensíveis à piora do cenário econômico.The economic crisis observed in Brazil in the last years put a light in the form the banks and financial institutions direct their capital. The first reaction was reduction on loan volume and then, make better decision in the sense of for who make loan. In front of this scenario, statistic models are very important for help in the correct distribuition of credit and reduction of default. In this work, a model using logistic regression was builded to forecast the companies that have great chance to go bankrupt. The results showed that companies with financial stress are sensitive to the worsenig of the economic sceario.porRiskCreditCredit modelsLogistic regressionDelinquencyRiscoCréditoModelos de créditoRegressão logísticaInadimplênciaEconomiaCréditos - Avaliação de riscosInadimplência (Finanças)Análise de painelModelo de previsão de entrada em recuperação judicialinfo:eu-repo/semantics/publishedVersioninfo:eu-repo/semantics/masterThesisinfo:eu-repo/semantics/openAccessreponame:Repositório Institucional do FGV (FGV Repositório Digital)instname:Fundação Getulio Vargas (FGV)instacron:FGVTEXTMODELO DE PREVISÃO DE ENTRADA EM RECUPERAÇÃO JUDICIAL.pdf.txtMODELO DE PREVISÃO DE ENTRADA EM RECUPERAÇÃO JUDICIAL.pdf.txtExtracted texttext/plain48491https://repositorio.fgv.br/bitstreams/57986cc1-242c-48eb-a879-706a2cb755f0/downloadfb3a430ec16e738ef6a5e85d006e7675MD55ORIGINALMODELO DE PREVISÃO DE ENTRADA EM RECUPERAÇÃO JUDICIAL.pdfMODELO DE PREVISÃO DE ENTRADA EM RECUPERAÇÃO 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