Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010
Autor(a) principal: | |
---|---|
Data de Publicação: | 2012 |
Tipo de documento: | Trabalho de conclusão de curso |
Idioma: | por |
Título da fonte: | Repositório Institucional da UFPR |
Texto Completo: | https://hdl.handle.net/1884/79187 |
Resumo: | Orientador: Fabiano Dalto |
id |
UFPR_3a266a3e23c09e30098802ff0d4ac456 |
---|---|
oai_identifier_str |
oai:acervodigital.ufpr.br:1884/79187 |
network_acronym_str |
UFPR |
network_name_str |
Repositório Institucional da UFPR |
repository_id_str |
308 |
spelling |
Schimieguel, Larissa, 1990-Universidade Federal do Paraná. Setor de Ciências Sociais Aplicadas. Curso de Graduação em Ciências EconômicasDalto, Fabiano Abranches Silva, 1972-2022-10-04T20:03:20Z2022-10-04T20:03:20Z2012https://hdl.handle.net/1884/79187Orientador: Fabiano DaltoMonografia(Graduação) - Universidade Federal do Paraná,Setor de Ciências Sociais Aplicadas, Curso de Ciências EconômicasResumo: A alta taxa de spread bancário no Brasil observada entre os anos de 2000 a 2010 é justificada pelos bancos, e por uma série de autores, como sendo proveniente da alta taxa de inadimplência; do pesado custo de compulsório e tributação, do alto nível da taxa básica de juros a Selic, bem como pelo nível de concentração bancária. Tomando por base o estudo empírico realizado com dois dos maiores bancos privados do país amparado pela teoria pós-keynesiana através das óticas horizontalista e estruturalista, pode-se dizer que as justificativas adotadas são incompletas e errôneas, pois desconsideram a preferência pela liquidez dos bancos, o mark-up fixo exigido (remuneração do acionista). Além disto, após a análise da estratificação do spread bancário, o discurso da defesa das altas margens de lucronão leva em conta que não há padrões para composição do spread, tendo em vista que a inadimplência, por exemplo, um dos maiores componentes desta taxa, está baseada em probabilidades que tem por pressuposto carteiras de crédito bastante arriscadas, quando de fato não são; assim como a margem líquida, que além de capturar a remuneração do acionista, ainda soma componentes de risco que já deveriam estar expressos na taxa de inadimplência; e que a importância do compulsório e tributação somadas equivalem em média apenas 25% desta taxa, e portanto não são tão representativas como os bancos defendem ser.40 f.application/pdfTaxas de jurosInadimplência (Finanças)BancosAnálise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010info:eu-repo/semantics/publishedVersioninfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisporreponame:Repositório Institucional da UFPRinstname:Universidade Federal do Paraná (UFPR)instacron:UFPRinfo:eu-repo/semantics/openAccessORIGINALLARISSA-SCHIMIEGUEL.pdfapplication/pdf6337357https://acervodigital.ufpr.br/bitstream/1884/79187/1/LARISSA-SCHIMIEGUEL.pdfdf7c9a1eb5473ae9e0750697406332a2MD51open access1884/791872022-10-04 17:03:20.116open accessoai:acervodigital.ufpr.br:1884/79187Repositório de PublicaçõesPUBhttp://acervodigital.ufpr.br/oai/requestopendoar:3082022-10-04T20:03:20Repositório Institucional da UFPR - Universidade Federal do Paraná (UFPR)false |
dc.title.pt_BR.fl_str_mv |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 |
title |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 |
spellingShingle |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 Schimieguel, Larissa, 1990- Taxas de juros Inadimplência (Finanças) Bancos |
title_short |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 |
title_full |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 |
title_fullStr |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 |
title_full_unstemmed |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 |
title_sort |
Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010 |
author |
Schimieguel, Larissa, 1990- |
author_facet |
Schimieguel, Larissa, 1990- |
author_role |
author |
dc.contributor.other.pt_BR.fl_str_mv |
Universidade Federal do Paraná. Setor de Ciências Sociais Aplicadas. Curso de Graduação em Ciências Econômicas |
dc.contributor.author.fl_str_mv |
Schimieguel, Larissa, 1990- |
dc.contributor.advisor1.fl_str_mv |
Dalto, Fabiano Abranches Silva, 1972- |
contributor_str_mv |
Dalto, Fabiano Abranches Silva, 1972- |
dc.subject.por.fl_str_mv |
Taxas de juros Inadimplência (Finanças) Bancos |
topic |
Taxas de juros Inadimplência (Finanças) Bancos |
description |
Orientador: Fabiano Dalto |
publishDate |
2012 |
dc.date.issued.fl_str_mv |
2012 |
dc.date.accessioned.fl_str_mv |
2022-10-04T20:03:20Z |
dc.date.available.fl_str_mv |
2022-10-04T20:03:20Z |
dc.type.status.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/publishedVersion |
dc.type.driver.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/bachelorThesis |
format |
bachelorThesis |
status_str |
publishedVersion |
dc.identifier.uri.fl_str_mv |
https://hdl.handle.net/1884/79187 |
url |
https://hdl.handle.net/1884/79187 |
dc.language.iso.fl_str_mv |
por |
language |
por |
dc.rights.driver.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/openAccess |
eu_rights_str_mv |
openAccess |
dc.format.none.fl_str_mv |
40 f. application/pdf |
dc.source.none.fl_str_mv |
reponame:Repositório Institucional da UFPR instname:Universidade Federal do Paraná (UFPR) instacron:UFPR |
instname_str |
Universidade Federal do Paraná (UFPR) |
instacron_str |
UFPR |
institution |
UFPR |
reponame_str |
Repositório Institucional da UFPR |
collection |
Repositório Institucional da UFPR |
bitstream.url.fl_str_mv |
https://acervodigital.ufpr.br/bitstream/1884/79187/1/LARISSA-SCHIMIEGUEL.pdf |
bitstream.checksum.fl_str_mv |
df7c9a1eb5473ae9e0750697406332a2 |
bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv |
MD5 |
repository.name.fl_str_mv |
Repositório Institucional da UFPR - Universidade Federal do Paraná (UFPR) |
repository.mail.fl_str_mv |
|
_version_ |
1801860710214402048 |