Análise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010

Detalhes bibliográficos
Autor(a) principal: Schimieguel, Larissa, 1990-
Data de Publicação: 2012
Tipo de documento: Trabalho de conclusão de curso
Idioma: por
Título da fonte: Repositório Institucional da UFPR
Texto Completo: https://hdl.handle.net/1884/79187
Resumo: Orientador: Fabiano Dalto
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spelling Schimieguel, Larissa, 1990-Universidade Federal do Paraná. Setor de Ciências Sociais Aplicadas. Curso de Graduação em Ciências EconômicasDalto, Fabiano Abranches Silva, 1972-2022-10-04T20:03:20Z2022-10-04T20:03:20Z2012https://hdl.handle.net/1884/79187Orientador: Fabiano DaltoMonografia(Graduação) - Universidade Federal do Paraná,Setor de Ciências Sociais Aplicadas, Curso de Ciências EconômicasResumo: A alta taxa de spread bancário no Brasil observada entre os anos de 2000 a 2010 é justificada pelos bancos, e por uma série de autores, como sendo proveniente da alta taxa de inadimplência; do pesado custo de compulsório e tributação, do alto nível da taxa básica de juros a Selic, bem como pelo nível de concentração bancária. Tomando por base o estudo empírico realizado com dois dos maiores bancos privados do país amparado pela teoria pós-keynesiana através das óticas horizontalista e estruturalista, pode-se dizer que as justificativas adotadas são incompletas e errôneas, pois desconsideram a preferência pela liquidez dos bancos, o mark-up fixo exigido (remuneração do acionista). Além disto, após a análise da estratificação do spread bancário, o discurso da defesa das altas margens de lucronão leva em conta que não há padrões para composição do spread, tendo em vista que a inadimplência, por exemplo, um dos maiores componentes desta taxa, está baseada em probabilidades que tem por pressuposto carteiras de crédito bastante arriscadas, quando de fato não são; assim como a margem líquida, que além de capturar a remuneração do acionista, ainda soma componentes de risco que já deveriam estar expressos na taxa de inadimplência; e que a importância do compulsório e tributação somadas equivalem em média apenas 25% desta taxa, e portanto não são tão representativas como os bancos defendem ser.40 f.application/pdfTaxas de jurosInadimplência (Finanças)BancosAnálise empírica das causas do alto spread bancário brasileiro de 2000 a 2010info:eu-repo/semantics/publishedVersioninfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisporreponame:Repositório Institucional da UFPRinstname:Universidade Federal do Paraná (UFPR)instacron:UFPRinfo:eu-repo/semantics/openAccessORIGINALLARISSA-SCHIMIEGUEL.pdfapplication/pdf6337357https://acervodigital.ufpr.br/bitstream/1884/79187/1/LARISSA-SCHIMIEGUEL.pdfdf7c9a1eb5473ae9e0750697406332a2MD51open access1884/791872022-10-04 17:03:20.116open accessoai:acervodigital.ufpr.br:1884/79187Repositório de PublicaçõesPUBhttp://acervodigital.ufpr.br/oai/requestopendoar:3082022-10-04T20:03:20Repositório Institucional da UFPR - Universidade Federal do Paraná (UFPR)false
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