Previdência privada : uma decisão entre PGBL ou VGBL
Autor(a) principal: | |
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Data de Publicação: | 2011 |
Tipo de documento: | Trabalho de conclusão de curso |
Idioma: | por |
Título da fonte: | Repositório Institucional da UFRGS |
Texto Completo: | http://hdl.handle.net/10183/77376 |
Resumo: | Este estudo procura esclarecer, para clientes do Banco Alfa qual a melhor opção na escolha de um plano de Previdência Privada. Primeiramente o estudo visa esclarecer as diferenças entre Previdência Social e Complementar, Previdência Privada Fechada e Aberta, e a modalidade PGBL e VGBL. O estudo visa também esclarecer dois pontos fundamentais na contratação de um plano de previdência privada, sendo eles, a escolha do produto na sua modalidade correta e a decisão quanto a forma de tributação regressiva definitiva e regressiva compensável. A questão é a decisão entre a modalidade PGBL ou VGBL. O Objetivo é verificar qual a melhor opção econômica financeira de plano de Previdência Privada, oferecidos pelo Banco Alfa, que busca a aquisição de um planejamento financeiro para seu futuro, levando em consideração o perfil e a finalidade do investidor. Para responder a questão, problema deste estudo, inicialmente foi realizada pesquisa exploratória para coletar e apresentar informações acerca dos produtos de previdência Privada PGBL e VGBL do Banco Alfa, rentabilidades dos fundos, posteriormente realizou-se um estudo de caso com três clientes, conforme seu perfil, idade e momento econômico em que vivem e aplicou-se o índice de Sharp para mensurar retorno versus risco. Com base nos resultados obtidos, foi possível indicar aos clientes objeto de estudo, a melhor opção de previdência privada, estabeleceu-se qual o melhor produto dentro do portfólio oferecido pela instituição para cada caso analisado. |
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