Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?

Detalhes bibliográficos
Autor(a) principal: Rey, Letícia Dias
Data de Publicação: 2017
Idioma: por
Título da fonte: Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPER
Texto Completo: https://www.repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1799
Resumo: Uma das grandes preocupações do Banco Central do Brasil atualmente é o nível do prêmio de risco do setor bancário no país, uma vez que isso encarece os empréstimos para os consumidores finais da cadeia, impedindo que haja o estímulo desejado na economia com o ciclo de expansão monetária que tem sido implementado. Dado isso, o principal objetivo do estudo em questão é observar um indicador que possa revelar se há ou não um excesso de spread nas operações de crédito das instituições financeiras ou se o custo financeiro das mesmas realmente reflete os riscos e custos aos quais estas instituições estão expostas. Será observado um indicador de excesso de spread para o fator Brasil dentro das operações de crédito livre a partir de um indicador de rentabilidade financeira, este que será explicado por alguns fatores – tanto macroeconômicos quanto contextuais e políticos. Trazer mais contribuições para este tema é bastante relevante no que se trata de análises de eficiência das políticas do Banco Central brasileiro e do como as distorções do setor podem afetar a atividade econômica e pode levar à reflexões de como aumentar a eficiência do sistema em prol da atividade nacional.
id INSP_b0f06c6ccf44d7a9b65737fb8d07e82e
oai_identifier_str oai:repositorio.insper.edu.br:11224/1799
network_acronym_str INSP
network_name_str Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPER
repository_id_str
spelling Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?Spread bancárioRentabilidade bancáriaBrasilPrêmio de riscoIndicador de excessosBanking spreadBank profitabilityBrazilRisk PremiumExcess indicatorUma das grandes preocupações do Banco Central do Brasil atualmente é o nível do prêmio de risco do setor bancário no país, uma vez que isso encarece os empréstimos para os consumidores finais da cadeia, impedindo que haja o estímulo desejado na economia com o ciclo de expansão monetária que tem sido implementado. Dado isso, o principal objetivo do estudo em questão é observar um indicador que possa revelar se há ou não um excesso de spread nas operações de crédito das instituições financeiras ou se o custo financeiro das mesmas realmente reflete os riscos e custos aos quais estas instituições estão expostas. Será observado um indicador de excesso de spread para o fator Brasil dentro das operações de crédito livre a partir de um indicador de rentabilidade financeira, este que será explicado por alguns fatores – tanto macroeconômicos quanto contextuais e políticos. Trazer mais contribuições para este tema é bastante relevante no que se trata de análises de eficiência das políticas do Banco Central brasileiro e do como as distorções do setor podem afetar a atividade econômica e pode levar à reflexões de como aumentar a eficiência do sistema em prol da atividade nacional.Amid other nowadays obligations, one of the Brazil Central Bank’s concerns there is the banking system interest spread level of the country, once it is what makes lending costs more expensive for bottom line consumers and hinders the monetary expansion and consequently the economy recovery. Therefore, the main goal of this article is to reveal if there are, or there are not, excessive returns over the spread interest rate for banks or if this level of spread actually mirrors the costs and the risks to what banks are exposed to. For that, an excess spread indicator will be elaborated based on profitability indexes, the last one that will be explained by other factors – macro factors as well as operating efficiency and politics indicators. Having more contributions to this area of study is good for society once it allows one to make new efficiency analysis among the Central Bank efforts and reveals how banking sector distortions can affect domestic product besides the possible new reflections of how one can improve the system efficiency on behalf of the national economy.Rocha, Ricardo HumbertoRey, Letícia DiasRey, Letícia Dias2018-10-30T12:26:34Z2021-09-13T02:47:16Z20172018-10-30T12:26:34Z2021-09-13T02:47:16Z20172017bachelor thesisinfo:eu-repo/semantics/publishedVersion25 f.application/pdfimage/jpeghttps://www.repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1799São PauloTodos os documentos desta Coleção podem ser acessados, mantendo-se os direitos dos autores pela citação da origem.info:eu-repo/semantics/openAccessporreponame:Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPERinstname:Instituição de Ensino Superior e de Pesquisa (INSPER)instacron:INSPER2024-04-01T12:36:47Zoai:repositorio.insper.edu.br:11224/1799Biblioteca Digital de Teses e Dissertaçõeshttps://www.insper.edu.br/biblioteca-telles/PRIhttps://repositorio.insper.edu.br/oai/requestbiblioteca@insper.edu.br ||opendoar:2024-04-01T12:36:47Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPER - Instituição de Ensino Superior e de Pesquisa (INSPER)false
dc.title.none.fl_str_mv Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
title Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
spellingShingle Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
Rey, Letícia Dias
Spread bancário
Rentabilidade bancária
Brasil
Prêmio de risco
Indicador de excessos
Banking spread
Bank profitability
Brazil
Risk Premium
Excess indicator
title_short Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
title_full Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
title_fullStr Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
title_full_unstemmed Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
title_sort Spread bancário brasileiro: um indicador de excesso?
author Rey, Letícia Dias
author_facet Rey, Letícia Dias
author_role author
dc.contributor.none.fl_str_mv Rocha, Ricardo Humberto
dc.contributor.author.fl_str_mv Rey, Letícia Dias
Rey, Letícia Dias
dc.subject.por.fl_str_mv Spread bancário
Rentabilidade bancária
Brasil
Prêmio de risco
Indicador de excessos
Banking spread
Bank profitability
Brazil
Risk Premium
Excess indicator
topic Spread bancário
Rentabilidade bancária
Brasil
Prêmio de risco
Indicador de excessos
Banking spread
Bank profitability
Brazil
Risk Premium
Excess indicator
description Uma das grandes preocupações do Banco Central do Brasil atualmente é o nível do prêmio de risco do setor bancário no país, uma vez que isso encarece os empréstimos para os consumidores finais da cadeia, impedindo que haja o estímulo desejado na economia com o ciclo de expansão monetária que tem sido implementado. Dado isso, o principal objetivo do estudo em questão é observar um indicador que possa revelar se há ou não um excesso de spread nas operações de crédito das instituições financeiras ou se o custo financeiro das mesmas realmente reflete os riscos e custos aos quais estas instituições estão expostas. Será observado um indicador de excesso de spread para o fator Brasil dentro das operações de crédito livre a partir de um indicador de rentabilidade financeira, este que será explicado por alguns fatores – tanto macroeconômicos quanto contextuais e políticos. Trazer mais contribuições para este tema é bastante relevante no que se trata de análises de eficiência das políticas do Banco Central brasileiro e do como as distorções do setor podem afetar a atividade econômica e pode levar à reflexões de como aumentar a eficiência do sistema em prol da atividade nacional.
publishDate 2017
dc.date.none.fl_str_mv 2017
2017
2017
2018-10-30T12:26:34Z
2018-10-30T12:26:34Z
2021-09-13T02:47:16Z
2021-09-13T02:47:16Z
dc.type.driver.fl_str_mv bachelor thesis
dc.type.status.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/publishedVersion
status_str publishedVersion
dc.identifier.uri.fl_str_mv https://www.repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1799
url https://www.repositorio.insper.edu.br/handle/11224/1799
dc.language.iso.fl_str_mv por
language por
dc.rights.driver.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/openAccess
eu_rights_str_mv openAccess
dc.format.none.fl_str_mv 25 f.
application/pdf
image/jpeg
dc.coverage.none.fl_str_mv São Paulo
dc.source.none.fl_str_mv reponame:Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPER
instname:Instituição de Ensino Superior e de Pesquisa (INSPER)
instacron:INSPER
instname_str Instituição de Ensino Superior e de Pesquisa (INSPER)
instacron_str INSPER
institution INSPER
reponame_str Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPER
collection Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPER
repository.name.fl_str_mv Biblioteca Digital de Teses e Dissertações do INSPER - Instituição de Ensino Superior e de Pesquisa (INSPER)
repository.mail.fl_str_mv biblioteca@insper.edu.br ||
_version_ 1814986255286403072

Registros relacionados